为提升我校学生金融素养与跨学科实践能力，激发学生在智能投顾与资产配置领域的自主学习热情与创新潜能，增强学生在数字经济时代的就业竞争力与综合素质，学校决定组织参加于2025年11月8日—9日进行的河南省大学生金融智能投顾大赛。现将有关事项通知如下：
一、组织机构
教务处、经济学院
二、竞赛内容
本竞赛立足金融行业投资顾问、理财经理、客户经理等岗位实际工作场景，重点考核参赛选手的智能投顾综合应用、财富人生资产配置两个模块的内容，涵盖理论与实操、案例与智能工具、资产配置虚拟仿真实战应用，以丰富的内容考察参赛选手的金融智能投顾相关职业技能。各模块具体内容如下：
（一）智能投顾综合应用模块
金融智能投顾综合应用模块重点考察参赛选手对金融智能投顾相关智能工具的单项应用和综合应用，包括：智能投顾基础知识、智能投顾产品分析（债券、股票、期权、理财产品分析、组合理财产品分析、基金诊断、组合基金诊断、保险、贵金属、外汇）、智能投顾工具应用（现金规划、信用与债务规划、居住规划、税务规划、养老规划、教育规划、财富传承、保险规划）、智能投顾综合应用（智能投资综合应用、智能保障综合应用、综合案例分析）等多个模块内容，本模块内容采用平台实操的模式完成，竞赛期间团队成员共同进行实操，每个人成绩由系统自动评分，个人标准分为100分，团队得分为个人得分的算数平均分，该模块竞赛时长为90分钟。
（二）财富人生资产配置模块
财富人生资产配置模块以财富人生理财实战沙盘为竞赛平台，主要考察选手在真实金融市场数据下以投资顾问角色进行综合资产配置的能力，具体考核内容涵盖配置能力、保障能力、客户维护、机构收益四个模块，配置能力由收益率和最大回撤率两项构成、保障能力由基础保障和其他保障构成、客户维护由客户信任度和资产值构成、机构收益由中间业务收入和资产量增长构成。团队参赛选手分别随机分配客户类型，平台以时间加速的方式进行数据进程推进，引入“客户反馈”机制，选手对六大类金融产品：现金、理财产品、基金（股票型、债券型、混合型）、贵金属、外汇和保险为不同类型的客户进行资产配置，由平台按照统一规则自动完成评分。竞赛过程以游戏化方式真实再现了过去近二十年的市场走向，同时以真实金融产品进行模拟投资，既实现了资产配置的完整性，又保障了模拟大类资产配置的可靠性。本模块标准分为150分，团队得分为每个成员得分的算数平均分，该模块竞赛时长为120分钟。
三、竞赛方式
（一）竞赛形式
竞赛分为本科组和高职高专组两个赛道，采用线下比赛形式组织实施。
（二）组队方式
本竞赛为团队赛，每支参赛队由4名选手组成。
四、参赛对象与要求
（一）参赛对象
我校全体学生，专业不限。
（二）组队要求
参赛队队员不得同时加入多个参赛队。组队可跨年级、专业，不得跨校。
五、报名方式及时间
（一）校赛阶段
校内赛形式：四人组队线上竞赛
校内赛内容：智能投顾综合应用模块+财富人生资产配置模块
校内赛报名时间：截至2025年10月21日下午18：00
报名方式：加入学校赛事官方QQ交流群，并填写在线报名表格完成校内选拔赛报名，QQ群二维码如下：
校内选拔赛的具体比赛时间会在报名结束后，于官方QQ群内另行通知。注意，校赛筛选需要使用统一的软件平台进行完成，完成报名后会由大赛方为大家统一开通模拟比赛账户进行练习。如有任何疑问可以在QQ群与指导老师进行交流。
（二）省赛阶段
最终校内选拔赛会根据竞赛成绩进行排名，依次取排名前2名的队伍，前往河南工业大学参加省决赛。如遇特殊情况，已经选拔出的参赛选手不能如期前往参加省决赛的，则参赛人员依次往后顺延。
教务处 经济学院
2025年10月16日
